Votre relevé de compte annuel vous est envoyé en début de chaque année et présente la situation actuelle de vos investissements et la potentielle plus ou moins-value réalisée sur l’année écoulée.
Pour rappel :
Une plus-value réalisée résulte de la vente d’un titre à un prix supérieur au prix d’achat initial moyen.
Une moins-value réalisée provient quant à elle de la vente d’un titre à un prix inférieur au prix d’achat initial moyen.
La vente de titres intervient lorsque vous faites une demande de retrait de vos fonds investis dans l’application Moka.
Si vous n’avez pas fait de demande de retrait pendant l’année écoulée, vous n’aurez pas fait de plus ou moins-value car votre argent reste investi dans les fonds socialement responsables 🌿.
À noter, la plus ou moins-value est différente du taux de rendement :
Le taux de rendement correspond à la valeur actuelle des titres détenus par rapport à la valeur d’achat initiale combinée de ces mêmes titres au moment de l’achat. Cette information est disponible dans vos relevés de compte mensuels d’investissement.
Tandis que la plus ou moins value apparaît au moment de la vente des titres, lors d’une demande de retrait. C’est à ce moment-là que vous récupérez une partie de ce rendement en plus-value.
Ces plus-values peuvent être soumises à l'impôt conformément aux règles fiscales nationales. Il vous incombe de comprendre comment les déclarer. N'hésitez pas à consulter les dispositions légales en vigueur ou à obtenir de plus amples informations auprès des autorités fiscales.
Bien que notre équipe de support client ne soit pas en mesure de répondre à des questions fiscales, nous sommes toujours disponibles via notre chat dans l’app ou par email à support@moka.ai. Vous pouvez également consulter notre blog dans lequel nous mettons à disposition une variété de contenus pédagogiques pour en apprendre plus sur l’investissement.