Chaque portefeuille d'investissement contient une combinaison de fonds négociés en bourse (ETF). Grâce à ces ETF, votre argent est investi dans des actions et des obligations de milliers d'émetteurs. Cette approche d'investissement suit la théorie moderne de portefeuille, qui privilégie la diversification par rapport à la sélection d'actions individuelles.
Chaque portefeuille a été conçu pour refléter divers profils de risque par rapport à la récompense et vise à vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Nous utilisons les informations collectées lors de votre inscription en combinaison avec votre objectif pour vous fournir un profil d'investissement. Nos profils utilisent un mélange d'actions, d'obligations et de fonds d'épargne pour développer des portefeuilles adaptés à vos objectifs personnels.
Voici les 5 types de portefeuilles que nous proposons :
Revenu Prudent
Revenu Équilibré
Équilibré
Croissance Équilibrée
Croissance des Actions
Performance des Portefeuilles Moka :
Portefeuille | Derniers 12 mois¹ | Rendement annuel moy. sur 10 ans² | Composition |
Croissance des Actions | 11,51 % | 13,80 % | 100 % actions |
Croissance Équilibrée | 10,43 % | 10,19 % | 70 % actions, 30 % revenu fixe |
Équilibré | 9,71 % | 7,79 % | 50 % actions, 50 % revenu fixe |
Revenu Équilibré | 6,68 % | 1,80 % | 70 % revenu fixe, 30 % marché monétaire |
Revenu Prudent | 3,83 % | 1,86 % | 100 % marché monétaire |
Avertissements :
Avertissements :
La performance du portefeuille Moka Croissance actions a été de 11,51 % sur 1 an, de 12,02 % sur 3 ans et de 15,53 % sur 5 ans au 30 avril 2025. La performance du portefeuille Croissance équilibrée a été de 10,43 %, celle du portefeuille Équilibré de 9,71 %, celle du portefeuille Revenu équilibré de 6,68 %, et celle du portefeuille Revenu prudent de 3,83 % au 30 avril 2025. Les performances passées ne garantissent pas les rendements futurs.
Le rendement annuel moyen sur 10 ans est calculé sur la base du rendement total moyen pondéré sur 10 ans des indices qui correspondent étroitement à la composition des fonds Moka, à savoir l'indice S&P 500 libellé en dollars canadiens, l'indice S&P Canada Aggregate Bond et l'indice S&P Canada Treasury Bill, d'une manière cohérente avec la répartition d'actifs des portefeuilles Moka. La performance d'un indice n'est pas une représentation exacte de tout investissement particulier, car vous ne pouvez pas investir directement dans un indice.
Des informations détaillées sur votre profil d'investissement sont fournies dans l'application (sous Compte > Documents > Politique d'investissement).